本报长治消息 今年11月份，平顺农商银行反洗钱工作人员在处理系统数据时发现，有9名外省开户人员账户使用存在异常。经综合分析比对，确认其账户特征与前期省联社下发的外省客户可疑情况相符，随即向行内反洗钱工作领导组进行汇报。
　　领导班子成员高度重视，立即组织全行召开专项会议。会上，董事长要求对全行外省客户开展地毯式摸底排查，要发扬“以勤补拙”的精神，组织专人对今年1月份以来的所有外省客户开展回溯性调查，逐户打印明细，逐笔人工分析，坚决杜绝可疑人员利用农商行账户进行洗钱犯罪。通过电话回访登记、查询交易对手、分析交易途径、观察资金流向和交易发生频率等方式，人工排查出2名外省客户的账户使用存在可疑情况，并随即对其进行了账户“止付”。
　　今年以来，平顺农商行多措并举下功夫，注重实效防风险。一方面，通过做好系统对可疑案例实时监测的“加法”，全面跟踪每个具体收付环节，动态监控每一笔资金收付的详细交易记录，及时核实预警疑点。另一方面，则通过做好人工排查对可疑案例回溯性调查的“减法”，在现有的系统监测基础上，加强了人工排查分析，进一步拓宽了监控范围，有效地履行了反洗钱机构义务，为今后反洗钱工作稳步开展奠定了坚实的基础。 （秦慧芳）