第07版:财经

民生银行太原分行深入开展反诈“资金链”治理工作

  山西晚报·山河+讯(记者 薛皓中)今年以来,民生银行太原分行深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗犯罪的决策部署,创新工作思路,优化工作机制,通过警银联动、精准管控、立体宣传三大举措,织密织牢防范电信网络诈骗“安全网”,切实保护人民群众财产安全。
  民生银行太原分行与公安机关建立快速反应机制,构建起覆盖全辖、辐射同业的防护网络。一是积极协助公安机关抓捕断卡嫌疑人;二是主动提供有效线索,配合反诈中心帮助多名受害人拦截大额被骗资金;三是协助公安机关对近万个潜在受害人账户采取保护措施,有效遏制了诈骗犯罪的蔓延。
  同时,该行不断完善风控系统,建立全方位监测预警机制,对异常交易做到早发现、早预警、早处置。通过风险模型监测和人工识别,成功拦截异常交易,保护群众资金安全,做好“扫黑”+“护白”双线管理,同时,严格账户风险防控,在开户环节实施分类分级管理,从源头上把好准入关,有效防范了风险隐患。
  此外,民生银行太原分行创新宣传方式,线上线下齐发力,营造浓厚反诈氛围。该行在线上通过公众号、朋友圈等新媒体形式开展宣传,线下深入校园、企业、社区、农村开展专题讲座。2025年上半年,民生银行太原分行累计开展各类宣传活动60余场,受众达5万人次,切实增强了群众的防范意识和能力。

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